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壽險槓銀行 財管PK戰 南山人壽強打「顧問團」伺候頂級客，新
光國泰蓄勢待發。
金管會核准南山、新光和國泰三家壽險業者開辦財富管理業務後
，南山人壽財富管理中心昨（１４）日開幕，宣示壽險業正式進
軍財富管理市場。有別銀行財富管理分行多數是由理專單打獨鬥
來服務高資產客戶，南山推出包括律師、稅務人員、財務顧問加
上壽險顧問的「顧問團隊」，伺候頂級財管客戶。
新光和國泰至今尚未訂定具體的財富管理業務內容，但昨天南山
財富管理中心開幕，立刻有同業來打聽其財富管理中心運作模式
，預料接下來壽險業的財富管理業務將陸續開辦。
南山人壽財管客戶往來門檻為「每年」交易金額２００萬元以上
，購買的商品可以包括保險、信託和基金等。如果以每年繳交保
費２００萬元、繳交年期為十年為例，客戶等於有２，０００萬
元資產放在南山人壽。相較銀行業財管業務資產門檻多數為資產
３００萬元的水準，壽險業的門檻顯然高出許多。
南山人壽副總經理陳東豐估計，該公司每年繳交保費２００萬元
以上者，至少五、六千人。如果客戶每年可以拿這麼多錢繳交保
費，表示在其他資產上應該也有不少配置，是相當值得開發的財
富管理客戶。
不過，並非年繳保費２００萬元以上，就可以進入該公司設置於
台北１０１大樓６９樓華麗的財富管理中心。該公司預定，每年
交易金額必須達５００萬元以上，才能享有財富管理中心專業顧
問團隊服務。
陳東豐說，該公司年繳保費５００萬元以上客戶共３００人。如
果客戶有財管需求，業務員可以預約財富管理中心及專業的理財
團隊，為客戶量身訂作。當然，如果客戶想擁有隱私權，理財團
隊也可以出動，到客戶指定的地點提供服務。由於是首家開辦財
管業務的壽險業者，南山為發展財管業務，特地聘請稅務、律師
和財顧等專業人才，希望結合保險業務員，提供客戶多元的理財
服務。